Mặc dù đã có những cảnh bảo về nguy cơ tiềm ẩn gây mất an ninh trật tự từ
hoạt động cho vay trả góp nhưng thời gian qua hoạt động của loại hình dịch vụ
này vẫn diễn ra lén lút trên địa bàn huyện Long Thành, đã và đang để lại những
nỗi lo không chỉ cho các con nợ, gia đình các con nợ mà ngay cả bên đòi nợ cũng
phải đối mặt với những nguy cơ đe dọa đến sức khỏe, tính mạng khi mà cả hai bên
không tìm đươc cách giải quyết ổn thỏa.
Địa bàn huyện Long Thành thời gian qua, cũng là một
trong những địa phương trở thành mảnh đất màu mỡ cho hoạt động cho vay trả góp
phát triển. Hoạt động này không chỉ gây mất mỹ quan đô thị, mà còn tiềm ẩn
nhiều nguy hiểm cho người vay cũng như gây ra những hệ lụy đối với trật tự an
toàn xã hội. Lợi dụng sự thiếu hiểu biết, khó khăn về kinh tế của một bộ phận
quần chúng nhân dân, những đối tượng cho vay trả góp đã tổ chức phát, dán tờ rơi ở các khu dân cư,
các chợ, ngã tư,... với nội dung “Cho vay không tín chấp, nhận tiền ngay” kèm
theo số điện thoại liên lạc nhằm lừa các đối tượng vay thường là các con bạc,
hoặc người buôn bán nhỏ lẻ, người lao động cần kíp chi tiêu, sử dụng mục đích
riêng hay trả nợ,…
Chị L.T.T người dân ở thị trấn Long Thành ngậm
ngùi chia sẻ khi bản thân từng là người đi vay tiền góp: “Bản thân tôi đi bán
vé số nên rất cần vốn mà nhiều khi gia đình tôi cũng có lúc gặp khó khăn lại
còn phải lo cho con đi học nữa. Nhiều khi đi bán tôi thấy trên cột điện,vách
tường có dán mấy tờ giấy cho vay trả góp trong đó có ghi số điện thoại nên tôi
gọi hỏi thử. Tôi thấy mấy chỗ này cho vay tiền dễ dàng, thủ tục đơn giản lắm,
có tiền liền nên tôi đến vay đại à. Tôi cũng rang đi bán và làm thêm này nọ để
có tiền góp hàng ngày thôi, tới đâu hay tới đó”.
Những tờ rơi cho vay nhanh gọn, nhan nhản trên nhiều tuyến đường huyện
Long Thành
Theo số liệu từ cơ quan điều tra Công an huyện
Long Thành, từ đầu năm 2019 đến nay đã có 1 nhóm đối tượng gồm: Ngô Anh Tuấn,
Lưu Minh Tú, Nguyễn Thành Trung, Mai Văn Luân có hộ khẩu thường trú tại Ninh
Bình, Hà Nội và Thanh Hóa đến sinh sống
và thực hiện cho vay lãi nặng trên địa bàn huyện Long Thành và các huyện lân cận.
Do không có nghề nghiệp, thấy được hình thức cho
vay tín dụng đen có lời nhiều nên Ngô Anh Tuấn sinh năm 1990 hộ khẩu thường trú
tại phố Bắc Sơn, thị trấn Nho Quan, huyện Nho Quan, tỉnh Ninh Bình đến thuê nhà
tại ấp 5, xã Hiệp Phước, huyện Nhơn Trạch để hoạt động cho vay tiền “ Tín dụng
đen” với số vốn hai trăm triệu đồng. Tuấn thuê và trả lương 6 triệu/1 tháng, đồng
thời bao ăn ở, cung cấp phương tiện cho đồng phạm phụ giúp Tuấn đi cho vay và
thu tiền góp hàng ngày trên địa bàn các xã
của huyện Long Thành và các huyện lân cận. Phương thức thủ đoạn của Tuấn
là đi rải tờ rơi Cho Vay Tiền Góp, khi có người vay tiền thì liên hệ với chúng
sẽ đi gặp trực tiếp để thỏa thuận mức vay tiền và yêu cầu người vay tiền phải
chỉ nơi ở để đến thu tiền góp hàng ngày và đưa giấy chứng minh nhân dân hoặc giấy
phép lái xe hay sổ hộ khẩu giữ tín chấp. Theo đó mức vay mà Tuấn đưa ra như:
vay 1 triệu góp 50.000/1 ngày, trả trong vòng 25 ngày là 1.250.000 đồng cộng
thêm phí hồ sơ là 50 ngàn, vay 10 triệu đồng góp 500 ngàn/ 1 ngàn, trả trong
vòng 25 ngày là 12.500 ngàn đồng, phí hồ sơ 500 ngàn đồng. Với hình thức cho
vay này, sau khi trừ đi các khoản đi chi phí hàng tháng Tuấn lời được 40 triệu
đồng/1 tháng. Số tiền lời được Tuấn dùng mua 1 bộ máy vi tính, 1 máy photocopy,
3 xe mô-tô phục vụ để tiếp tục hành nghề. Đang trong quá trình hoạt động đến
ngày 18/2/2019 khi đang rải tờ rơi trên địa bàn xã Tân Hiệp, các đối tượng trên
bị Công an phát hiện và mời về làm việc. Trong quá trình đấu tranh khai thác mở
rộng, Cơ quan CSĐT Công an huyện Long Thành khám xét khẩn cấp chỗ ở của Tuấn tại
Nhơn Trạch tạm giữ 1 bộ máy vi tính có chứa dữ liệu người vay tiền, 1 máy
photocopy, 1 két sắt đựng gần 100 triệu đồng, 1 xe máy, 1 điện thoại di động.
Xét thấy hành vi của Ngô Anh Tuấn và đồng phạm trong hoạt động cho vay nặng lãi
là bất chính với lãi suất từ 19% đến 43%/1 tháng, thu lợi bất chính số tiền
trên 250 triệu đồng đủ cấu thành tội Cho vay
lãi nặng trong giao dịch dân sự” được quy định tại khoản 2, Điều 201 Bộ
luật hình sự nước CHXHCNVN. Cơ quan CSĐT Công an huyện đã chuyển toàn bộ hồ sơ
vụ án đến Viện kiểm sát đề trị truy tố các đối tượng trên.
Do việc vay mượn tiền đều
thông qua thoả thuận miệng, giấy nợ không rõ ràng, thậm chí nhiều trường hợp
các đối tượng yêu cầu con nợ ghi lãi suất 0% hoặc rất thấp trên giấy tờ để né
tránh việc xử lý của pháp luật,… Đáng chú ý, hiện nay các đối tượng còn biến tướng,
“núp bóng” dưới hình thức xin thành lập công ty, có giấy chứng nhận đăng ký
kinh doanh do cơ quan có thẩm quyền cấp, thuê nhà, địa điểm trên địa bàn huyện
để hoạt động cầm cố tài sản bằng hợp đồng mua bán, thế chấp nhưng thật chất là
cho vay nặng lãi. Do vậy việc xử lý các đối tượng này rất khó khăn.
Về phía công an huyện Long
Thành, đồng chí Trung tá Đặng Đình Thuật- Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự cho
biết: “ Thực tế thời gian qua Công
an huyện đã tham mưu làm rất nhiều biện pháp để tuyên truyền cho nhân dân biết
được tác hại và nguy hiểm của tín dụng
đen. Tuy nhiên việc tuyên truyền này có khi chưa được sâu rộng tới mọi người.
Do đó, chúng tôi cũng khuyên tất cả nhân dân nếu có việc cần kíp nên vay hợp
pháp tránh vay tín dụng đen. Nếu phát hiện các tổ chức tín dụng đen hoạt động
thì nên báo cho công an xã, thị trấn, huyện để chúng tôi có biện pháp phòng ngừa,
đấu tranh, ngăn chặn”.
Trao đổi về loại
hình dịch vụ này, ông Lê Văn Âu- Phó giám đốc Ngân hàng BIDV Đông Đồng Nai nhận
định: “ Hiện nay kinh tế của Long Thành đang phát triển với tốc độ cao do đó
nhu cầu tiêu dùng của người dân cũng ngày một phong phú. Tuy nhiên để hạn chế
những bức xúc của dư luận trong thời gian qua, bảo vệ quyền lợi người tiêu
dùng, đáp ứng yêu cầu về quản lý nhà nước, sự phát triển lành mạnh, bền
vững hoạt động cho vay tiêu dùng, tôi nghĩ người tiêu dùng cần được
trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản về tài chính tiêu dùng, để họ có thể hiểu được
quyền lợi nghĩa vụ trước khi đặt bút ký vào hợp đồng vay. ”
Hiện tại, loại hình cho vay trả lãi nặng đã và đang len lỏi vào cuộc sống làm
ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình an ninh trật tự. Trong khi đợi những chế
tài xử lý đủ mạnh từ các ngành, các cấp, người dân cần tìm hiểu cặn kẽ, lường trước những rủi ro, cân
nhắc khả năng chi trả của bản thân khi chọn lựa các hình thức vay tiêu dùng. Cũng từ đây, những người thực hiện chương
trình mong rằng, các tổ chức xã hội, ngân hàng cần có nhiều hơn nữa
những giải pháp thuận lợi cho người dân phát triển kinh tế, góp phần đẩy lùi các
tệ nạn xã hội, đem lại sự bình yên cho cuộc sống người dân.
Thúy
An- Đài truyền thanh huyện Long Thành